（原标题：《大湾区跨境应许调研申诉（2024）》行将在港发布?投资者画像拜访效果抢先看）
21世纪经济报谈记者 黄子潇 深圳报谈
由南边财经全媒体集团教导，21世纪经济报谈出品的《大湾区跨境应许调研申诉（2024）》将于12月9日在香港发布。该申诉由南财应许通提供数据辅助、广东粤港澳大湾区商榷院提供智库辅助，中金金钱提供商榷辅助。
《粤港澳大湾区跨境应许调研申诉（2024）》全文达两万余字，涵盖计策篇、机构篇、家具篇、投资者篇，机遇篇、趋势篇六大部分。
该申诉将是粤港澳大湾区“跨境应许通”2.0落地后，首份追究发布的大湾区跨境应许调研申诉。
在计策篇中，《申诉》依据资产类别和资金地方对10多种跨境投资渠谈进行分类，并谨防对“跨境应许通”的上风本性张开对比施展；在家具篇中，成绩于南财应许通的数据辅助，申诉得以对5000余只“北向通”应许家具的惩办东谈主、投资性质、风险品级、功绩推崇等作念潜入分析。
在机构篇和投资者篇，在公开数据基础上为潜入调研业务发展近况，南边财经全媒体集团近期运转了《南财问卷拜访：大湾区住户奈何看待跨境应许通2.0》的荟萃问卷调研，通过21财经APP，21世纪经济报谈微信公众号、官方微博等多个渠谈进行分发，并从投资者画像、风险偏好、业务发展近况、代销机构引诱力等角度潜入分析。本次问卷调研收罗问卷约300份，并对数名参与者进行了跟进采访。
调研效果领悟，存量投资者喜爱进款家具，潜在投资者对基金更感意思意思。调研数据领悟，在如故投资了“跨境应许通”的样本群体中，扫数受访者均对进款家具和应许家具展现了意思意思，约大约对债券家具感意思意思，约六成对公募基金家具感意思意思。这领悟了“跨境应许通”投资者的风险偏好仍较低。
从投资者画像来看，样本中扫数“跨境应许通”投资者均有较丰富的投资素养，均参与过股票、股票型基金、羼杂型基金、职权类家具等风险评级R4及以上的家具交游，少数投资者有着权证、期货、期权等R5家具的交游，超80%参与者投资于跨境应许通的金额为40万元以上，少部分为100万元以上。
不外，在尚未投资“跨境应许通”样本群体中，有约七成受访东谈主暗示了不同进度的参与意思意思（下称为“潜在投资者”）。其中，约78%的潜在投资者对公募基金家具暗示了意思意思，约67%对进款家具感意思意思，约44%对债券家具感意思意思，约40%对应许家具感意思意思。
2024年头，校正后的“跨境应许通2.0”从参与机构、准初学槛、家具鸿沟、个东谈主额度等方面进行优化升级。拜访领悟，约54%的受访者暗示镌汰门槛的系列优化最具引诱力（“南向通”参与门槛从在大湾区内地9市贯穿交纳社保或个税镌汰为满2年；新增 “近3年本东谈主年均收入不低于40万元”的可选条目）；约30%的受访者合计家具扩容最具引诱力（新增R4风险品级公募基金等）
拜访领悟，家具额度有所短缺，开户时辰因机构而异。问卷数据领悟，在样本中的“跨境应许通”投资者中，约三分之一出现了所选家具额度短缺的情况。另一方面，投资者请求跨境应许通账户到获批所用时辰为一周内、1～3个月、3个月以上不等，请求周期或因机构不同而异。
同期，由于境表里在金融商场轨制和投资逻辑上各异较大，保证金交易露出壁垒仍然存在。部分投资者暗示对境外商场的投资家具艰难了解，况兼对汇率波动的汇兑风险暗示担忧。
拜访领悟，知名度及用户黏性为遴荐开户机构的主要成分。为对“跨境应许通”的展业金融机构提供鉴戒意旨，南财智库从机构引诱力的维度进行了商榷。
问卷调研样本领悟，“跨境应许通”投资者在初度了解该业务时，约68%为通过应对平台自行了解，约30%的投资者则为金融机构营销东谈主员推选。
在代销金融机构的遴荐上，超大约的投资者暗示遴荐了我方曾承办理过进款、应许、交游业务的机构，原因或在于投资者对曾建树过业务揣测的机构较为熟习，且开户时无谓进行资金升沉和归集。少部分投资者则看中了家具申诉和优惠力度成分。
而在尚未投资“跨境应许通”但成心思意思了解的群体中，约73%倾向于在银行开户，约19%倾向于在证券公司开户，其余8%则合计银行和券商开户均可。
在他们遴荐开户机构时看中的各个成分上，约61%合计会遴荐较为熟习办理过进款、应许、交游业务的机构，约55%合计应遴荐鸿沟大知名度高的机构， 29%合计会遴荐设立了专科的跨境应许通投资照应人团队的机构，26%看中费率较低的机构。
2024年11月，监管机构公布首批参与“跨境应许通”业务证券公司试点鸿沟名单，共有14家证券公司入选，他们将与经香港证监会认同的机构谀媚，做事大湾区住户跨境投资需求，助力推动粤港澳区域金融商场互联互通。
12月4日，14家获批“跨境应许通”试点的证券公司追究展业。当日，中金金钱、广发证券、星河证券、招商证券、中信证券华南、兴业证券、国泰君安证券、中泰证券等多家券商获胜落地首单业务。
当今，各家券商准备了丰富的家具线，涵盖不同惩办东谈主、投资区域、种类和风险品级。
中金金钱暗示，轮廓考虑惩办东谈主惩办鸿沟、风险惩办智商、投资商榷资源、过往功绩等成分，中金金钱上架的适合“北向通”要求的基金家具超6000只。家具类型笼罩股票型基金、羼杂型基金、货币型基金、债券型基金等，其中包括精选的公募50名单。
“南向通”可购买的家具则由中金香港精选，主要为在中国香港注册成立并获香港证监会认同，且被销售该家具的参与机构评定为“低”风险至“中高”风险及“非复杂”的基金和债券。当今，中金香港上架的“南向通”合履历基金家具数目超170只，主要投资策略包括亚洲股票基金、群众投资级债券基金、亚洲投资级债券基金、短债基金、货币基金等，同期，中金香港上架的“南向通”合履历债券家具数目达数百只，主要涵盖环球主权债券、投资品级企业债券等。
南边财经全媒体、21世纪经济报谈一直顾惜大湾区跨境金融发展。2021年2月，南边财经全媒体集团2021智库发布周上，《粤港澳大湾区跨境应许申诉（2020）》 追究发布。2024年9月，在第三届中国（澳门）国外高品性消耗展览会·横琴宇宙湾区论坛的金融主题论坛上，《大湾区跨境金融发展申诉（2024）》 追究发布。干系申诉探讨金融洞开奉行新旅途，激发商场积极反应。
